Transforme o wealth planning dos seus clientes.
Com uma base de conhecimento dos maiores escritórios de planejamento patrimonial do Brasil, aplicada por IA à carteira do seu escritório. Da conversa com o cliente ao diagnóstico, 100% digital.
Alavancar o atendimento dos escritórios com tecnologia.
Holding, sucessão, tributação de dividendos, offshore. As perguntas chegam ao assessor, e a Halia entrega a resposta com a profundidade de um time de wealth planners.
Retenção e mais venda
O assessor que conhece o patrimônio completo do cliente amplia a conversa sobre a carteira. O planejamento passa a motivar a próxima reunião e a próxima alocação.
A conversa que o assessor não tem sozinho
Sucessão, regime de bens, ITCMD e estrutura societária em um único diagnóstico, redigido para ser apresentado ao cliente.
Um time de wealth planners, sem o custo do time
Estruturar essa área é caro e demorado. A Halia reproduz o conhecimento desse time para cada assessor do escritório, desde o primeiro cliente.
Simples de usar
Áudio, formulário curto e roteiro de perguntas. Não exige formação jurídica para conduzir a reunião.
Economia tributária e proteção patrimonial, com um plano claro e executável.
Novas receitas, retenção de clientes e um diferencial que a concorrência não oferece.
Treze módulos, personalizáveis para cada cliente.
Três abrem a conversa: família, patrimônio e sucessão. Os outros dez, de holding a seguros e previdência, entram conforme a necessidade do cliente, sem perguntar o que não importa para ele.
Família e vínculos
Patrimônio e ativos
Sucessão
Holding e estruturas societárias
PF × PJ e imposto mínimo
Doação em vida
Investimentos
Offshore
Saída fiscal do Brasil
Destinos e expatriação
Seguro de vida e proteção
Previdência privada
O diagnóstico indica oportunidades de análise. A contratação de seguro ou previdência depende de avaliação de adequação, leitura dos documentos do produto e aceite formal do cliente, em etapa própria e registrada.
Da conversa ao diagnóstico, 100% digital.
A reunião com o cliente é conduzida com roteiro e transcrita por áudio. A plataforma estrutura as informações e entrega o diagnóstico.
Recebe o roteiro
Perguntas objetivas para cada um dos três módulos iniciais, organizadas para conduzir a reunião.
Relata a situação por áudio
Ou reunião transcrita por áudio, sem necessidade de preencher formulário.
Completa o checklist
Declaração de IR, certidão de casamento, pacto antenupcial ou contrato de união estável.
Complementa as informações restantes
Reunião curta sobre os pontos levantados no primeiro diagnóstico.
Prepara os módulos iniciais
Família, patrimônio e sucessão, estruturados para receber as respostas.
Preenche os módulos a partir da transcrição
E identifica as informações que faltam para o diagnóstico.
Primeiro diagnóstico
Leitura preliminar da estrutura familiar, patrimonial e sucessória, com os principais riscos e recomendações.
Diagnóstico completo e resumo
Resumo executivo com os pontos de atenção e acesso ao painel técnico completo.
Recebe o roteiro
Perguntas objetivas para cada um dos três módulos iniciais, organizadas para conduzir a reunião.
Prepara os módulos iniciais
Família, patrimônio e sucessão, estruturados para receber as respostas.
Relata a situação por áudio
Ou reunião transcrita por áudio, sem necessidade de preencher formulário.
Preenche os módulos a partir da transcrição
E identifica as informações que faltam para o diagnóstico.
Completa o checklist
Declaração de IR, certidão de casamento, pacto antenupcial ou contrato de união estável.
Primeiro diagnóstico
Leitura preliminar da estrutura familiar, patrimonial e sucessória, com os principais riscos e recomendações.
Complementa as informações restantes
Reunião curta sobre os pontos levantados no primeiro diagnóstico.
Diagnóstico completo e resumo
Resumo executivo com os pontos de atenção e acesso ao painel técnico completo.
Seu cliente quer saber a nova regra do imposto sobre dividendos? Temos uma calculadora para você.
Produtos prontos para personalizar uma solução para o seu cliente.
Imposto mínimo
Quanto o cliente passa a pagar com o imposto mínimo anual, por fonte de renda, e o que muda se ele distribuir na pessoa física ou reter na empresa.
Dividendos
O efeito da nova regra de tributação de dividendos sobre a distribuição da empresa do cliente, em cenários lado a lado.
Proteção e previdência
Capital segurado necessário a partir de dívidas, dependentes e liquidez, e quanto o aporte em PGBL reduz a base tributável dentro do limite de 12% da renda.
Sucessão e divórcio
Custo de transmissão e partilha calculados sobre o inventário real do cliente, não sobre um caso genérico.
Segregação total e níveis de acesso.
Dados dos seus clientes seguros por camadas de segurança e com a segregação correta.
Isolamento por escritório
Os dados de cada escritório ficam isolados dos demais, em relatórios, buscas e no processamento por IA.
Três níveis de acesso
Admin, supervisor e assessor. Cada perfil acessa apenas o que a função exige.
Trilha de auditoria
Registro imutável de quem leu, quem alterou, quando e a partir de qual documento.
LGPD por construção
Base legal, prazo de retenção e direito de eliminação tratados na estrutura do dado, não em uma política à parte.
Usuários, acessos e configuração. Vê a auditoria.
Vê os clientes dos assessores que supervisiona.
Vê e conduz só a carteira dele.